إن اجتياز امتحان Series 66 هو ما يعادل اجتياز كلا من Series 63 و Series 65 . بالإضافة إلى ذلك ، في حين تدار من قبل FINRA ، يتم تطوير امتحان Series 66 من قبل جمعية إدارة الأوراق المالية في أمريكا الشمالية ، والمعروفة أيضا باسم NASAA.
قانون الأوراق المالية الموحدة
هذا هو جزء من التشريع النموذجي ، الذي تم إدخاله لأول مرة في عام 1956 وتم تعديله فيما بعد ، والذي تم تصميمه لتوحيد وتنسيق قوانين الأوراق المالية في الولايات. كانت الفكرة هي تقديم أفضل الممارسات على الصعيد الوطني ، مع تبسيط الامتثال لشركات الأوراق المالية ومحترفي الأوراق المالية.
تعريف مستشار الاستثمار
وفقا لقانون الأوراق المالية الموحد ، فإن ممثل مستشار الاستثمار هو شخص يعمل لدى أو يرتبط بشركة استشارية للاستثمار تقوم بأي من الأمور التالية:
- يقدم توصيات أو يقدم نصائح استثمارية
- يدير حسابات العميل أو المحافظ
- يحدد أي التوصيات أو المشورة فيما يتعلق بالأوراق المالية يجب أن تعطى
- يقدم المشورة الاستثمارية أو يحمل نفسه أو تقديم المشورة الاستثمارية
- يتلقى تعويضاً لطلب أو عرض أو التفاوض على بيع أو لبيع نصائح الاستثمار
- يشرف على الموظفين الذين يقومون بأداء أي من المهام المذكورة أعلاه
من ناحية أخرى ، لا يعد مستشار الاستثمار شخصًا:
- يؤدي فقط الأعمال الكتابية أو الوزارية
- من يشارك في صياغة أو تقديم المشورة الاستثمارية هو عرضي ، ومن لا يحصل على تعويض خاص للخدمات الاستشارية الاستثمارية
تُعفى الشركات الاستشارية الاستثمارية المسجلة لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات والأشخاص العاملين بها أو المرتبطين بها من تسجيل أو ترخيص أو تأهُّل مستقل ، باستثناء ممثلي مستشار الاستثمار الذين تقع أماكن عملهم الفعلية في حالة معينة.
الإعفاءات
يعتبر حاملو العديد من التعيينات المهنية ، وعلى الأخص CFA و CFP ، قد أثبتوا التمكن من نفس المواد بالفعل ، وبالتالي يتم إعفاءهم في معظم الولايات من أخذ امتحان Series 66. وتشمل هذه التسميات الأخرى أخصائي المالية الشخصية (PFS) ، المستشار المالي المعتمد (ChFC) ومستندات مستشار الاستثمار المعتمد (CIC).
طول الامتحان
يتكون اختبار Series 66 من 110 أسئلة متعددة الاختيارات ويتم تخصيص 150 دقيقة لإكمال الاختبار. يتم فقط احتساب 100 سؤال فقط في الامتحان نحو النتيجة النهائية للمرشح. يتضمن كل اختبار 10 أسئلة تجريبية يُنظر في استخدامها في الإصدارات المستقبلية من الاختبار. يتم توزيعها طوال الامتحان ، واختبارها غير مدرك لأي منها.
درجة النجاح
يختبر اختبار Series 66 الحد الأدنى من الكفاءة ، وتكون درجة النجاح هي 75 إجابة صحيحة أو 75٪ من 100 سؤال التي يتم احتسابها في النتيجة النهائية. يجب على المرشح الذي يخفق في امتحان Series 66 الانتظار لمدة 30 يومًا على الأقل قبل إعادته مرة أخرى. وتنطبق نفس القاعدة على شخص فشل في المرة الثانية ويريد أن يأخذها مرة ثالثة. بعد الفشل الثالث ، يجب على المرشح الانتظار لمدة 180 يومًا على الأقل قبل إجراء الاختبار مرة أخرى. تنطبق هذه القاعدة نفسها على جميع المحاولات اللاحقة الفاشلة.
المواضيع التي تمت تغطيتها
إن اجتياز امتحان Series 66 يعادل تمرير كلا من Series 63 و Series 65. ومع ذلك ، فهو مصمم أيضًا للمرشحين الذين يحملون شهادة Series 7. وبناءً على ذلك ، فإن اختبار السلسلة 66 يحذف الأسئلة المتعلقة بمنتجات الأوراق المالية وتحليل الأوراق المالية واستراتيجية الاستثمار التي تشكل جزءًا هامًا من السلسلة 65 ، والتي يتم تغطيتها بمزيد من التفصيل في امتحان Series 7.
الحصول على مسجل ومرخص
هناك العديد من التحذيرات المتعلقة باجتياز امتحان Series 66. أولاً ، لا يزال المرشح مسؤولاً عن معرفة والالتزام بالمتطلبات المحددة لقوانين وأنظمة الأوراق المالية في الولايات التي سيدير فيها أعماله. ثانيا ، في حين أن اجتياز الامتحان في كثير من الأحيان هو شرط أساسي مسبق للحصول على ترخيص للقيام بأعمال تجارية في دولة معينة ، فإنه ليس بالضرورة هو الوحيد ، ولا يمنح أبدا الحق التلقائي في الحصول على ترخيص أو تسجيل في دولة معينة. ومع ذلك ، تؤمن ناسا بشدة بأن امتحان القانون الموحد الموحد للدولة يفضي إلى تنظيم أفضل للأوراق المالية للدولة وحماية أفضل للمستثمرين من خلال تعزيز التوحيد في مثل هذا التنظيم وفي معايير التأهيل للمهنيين الماليين.