قاعدة بيانات الوسطاء عبر الإنترنت
BrokerCheck هي خدمة FINRA التي تتيح للمستثمرين التحقق من خلفيات السماسرة (العديد ، ولكن ليس كلها ، والتي تسمى المستشارين الماليين في هذه الأيام) وشركات الوساطة. كما أنه يحتوي على معلومات عن السماسرة المسجلين سابقًا. قد لا يزال العديد من هؤلاء الأشخاص يعملون في مجال الأوراق المالية أو مجالات الاستثمار ، وبالتالي قد تكون المعلومات المتعلقة بهم مفيدة للمستثمرين. الخدمة مجانية ، ويمكن إجراء البحث عن البيانات من خلال موقع إلكتروني.
تقارير عن الوسطاء
بالنسبة للوسطاء الذين تم تسجيلهم في FINRA خلال السنوات العشر الماضية ، بما في ذلك الوسطاء غير النشطين حاليًا ، يحتوي تقرير BrokerCheck على:
- بيانات موجزة عن الوسيط وبيانات اعتماده
- مرت قائمة بالتسجيلات والتراخيص والاختبارات الصناعية الحالية
- سجل التسجيل والتوظيف: جميع شركات الأوراق المالية المسجلة في فاين ، والتي تم تسجيلها في أي وقت مضى ، وكذلك طوال السنوات العشر الماضية ، جميع الأعمال الأخرى (داخل وخارج صناعة الأوراق المالية) ، والخدمة العسكرية ، والبطالة ، والعمل بدوام كامل التعليم
- الإفصاح عن نزاعات العملاء والأحداث التأديبية والمسائل المالية على سجل الوسيط ، سواء وجد أن الوسيط فعلاً على خطأ أم لا
- آخر التعليقات التي قدمها الوسيط ، إن وجدت
يجب أن تدرك أن جميع الإجراءات والادعاءات المتعلقة بسجل الوسيط لا تشير في الواقع إلى وجود مخالفات.
إذا توقف الوسيط عن التسجيل في FINRA قبل أكثر من 10 سنوات ، فإن الاختلاف الوحيد في تقرير BrokerCheck النموذجي يتعلق بالقسم الذي يتناول الإفصاحات.
ويشمل بعض إجراءات الشكوى الجنائية أو التنظيمية أو المدنية أو الشكاوى المقدمة ضد العملاء ضد الوسيط. يتم تضمين الأحداث في التقرير إذا كان الوسيط:
- تخضع لإجراءات تنظيمية نهائية
- أدين (أو تعهد بالذنب أو لم يطعن في) بعض الجرائم
- وضعت بموجب أمر قضائي مدني يتضمن أنشطة متعلقة بالاستثمار
- وجدت من قبل محكمة مدنية في انتهاك للقوانين أو اللوائح المتعلقة بالاستثمار
- تم تسميتها كمدعى عليه أو مدعى عليه في دعوى تحكيم أو دعوى مدنية تزعم أنه انتهك ممارسات البيع ، والتي أصدرت حكمًا أو حكمًا مدنيًا ضده أو ضدها
تدرج FINRA كل حدث كما هو موضح من قبل المنظمين للأوراق المالية ، والوسيط الفردي ، وأي الشركات المعنية.
تقارير عن شركات الوساطة
يتكون تقرير BrokerCheck النموذجي في شركة وساطة من:
- لمحة عامة عن الشركة وخلفيتها
- متى وأين تأسست الشركة
- الأشخاص والمنظمات التي تسيطر على الأسهم أو التأثير على عمليات الشركة
- تاريخ عمليات الدمج أو الاستحواذ أو تغيير الاسم
- التراخيص والتسجيلات النشطة للشركة وأنواع الأعمال التي تقوم بها وغيرها من التفاصيل المتعلقة بعملياتها
- الإفصاح عن أي جوائز التحكيم ، والأحداث التأديبية ، والمسائل المالية على سجل الشركة
لاحظ أنه قد يتم تضمين إجراءات معلقة أو لم يتم حلها ، ووجود مثل هذه الإجراءات لا يعني بالضرورة وجود أخطاء.
مصدر المعلومات
المعلومات الواردة في BrokerCheck تأتي من الإيداع المركزي للتسجيل (CRD) ، الذي يجمع التسجيل والترخيص المودع من قبل شركات الوساطة والوسطاء.
كما يقوم المنظمون بتقديم المعلومات إلى هيئة الأوراق المالية حول بعض الإجراءات التأديبية التي تشمل السماسرة وشركات الوساطة.
عملة المعلومات
يجب على السماسرة المسجلة وشركات السمسرة تقديم تحديثات إلى هيئة الأوراق المالية والعلامات التجارية في غضون 30 يومًا من تعلمهم لحدث ما. يعكس BrokerCheck بيانات CRD الجديدة أو المعدلة على الفور. عادة لا يتم تحديث المعلومات للشركات التي لم تعد مسجلة لدى FINRA ، أو بالنسبة للوسطاء الذين لم يعدوا مسجلين لدى FINRA.
ما لا يشمل BrokerCheck
الأمثلة هي:
- الأحكام والامتيازات التي تم الإبلاغ عنها أصلاً كما هي معلقة والتي تم استيفائها لاحقًا
- رفعت دعوى الإفلاس قبل أكثر من 10 سنوات.
- أرقام الضمان الاجتماعي
- معلومات التاريخ السكنية
- معلومات الوصف المادي
بشكل عام ، لا يتضمن BrokerCheck أي بيانات لم تتدفق أبداً إلى CRD ، ولا يتضمن معلومات كانت في السابق ، ولكن لم يعد.
تسعى FINRA لحماية معلومات العميل السرية ، واستبعاد لغة مسيئة أو تشويه السمعة ، وقمع المعلومات التي تثير سرقة الهوية أو مخاوف الخصوصية.
اقتراحات جديدة للإفصاح
في عام 2012 ، كانت FINRA تدرس زيادة الإفصاحات في BrokerCheck ، مثل:
- أسباب وتعليقات تتعلق بإنهاء الوسيط
- خلفية تعليمية
- تسميات مهنية أخرى ، مثل CFA أو CFP
- مزيد من التفاصيل حول شكاوى المستثمرين ضد السماسرة
في هذه الأثناء ، تعارض FINRA الدعوات من المدافعين عن المستثمرين لتشمل الدرجات التي تم الحصول عليها في امتحانات مثل السلسلة 7 ، ولا تحظى بشعبية كبيرة بين السماسرة. نقلت صحيفة وول ستريت جورنال عن الخبراء قولهم: "إن درجة الدق: دافعي المستثمر تدفع نحو المزيد من الإفصاح عن الوسيط ، بما في ذلك الدرجات في الامتحانات" ، 29 مايو 2012) يشكك في فائدة تقارير درجات الاختبار ، حيث أنها لا ترتبط بأداء الاستثمار المستقبلي أو جودة الخدمة ، والدوافع الرئيسية لرضا العميل .