الوصف الوظيفي مستشار المالية
ماذا يفعل المستشارون الماليون؟ يساعد المستشارون الماليون العملاء على وضع خطط قابلة للتطبيق لإدارة شؤونهم المالية في حالات فردية وعائلية.
عملاء جدد
يقضي المستشارون الماليون الكثير من الوقت والطاقة ، خاصة خلال المراحل الأولى من حياتهم المهنية ، ويملؤون قائمة عملائهم من خلال التنقيب عن عملاء جدد.
يجتمعون مع التوقعات ومحاولة إقناعهم للتوقيع على العملاء. وهم يشتركون مع عملاء معروفين ويجرون مقابلات معهم لتقييم مدى تحملهم للمخاطر وأهدافهم المالية.
توصيات الاستثمار
يوصي المستشارون الماليون بمزيج من الاستثمارات مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة والعقارات لمساعدة العملاء للوصول إلى أهدافهم فيما يتعلق بمدخرات الكلية والتقاعد وبناء الثروة. يوصون بتخصيص الأصول بما يتفق مع تحمل المخاطر من العملاء ومرحلة حياتهم.
حيث تعمل المستشارون الماليون
غالباً ما يعمل المستشارون الماليون في شركات الخدمات المالية الكبيرة على الرغم من أنهم قد يتمركزون في مكاتب محلية صغيرة لهذه الشركات. يدير العديد من المستشارين الماليين أعمالهم الخاصة ويعملون بشكل مستقل أو مع عدد قليل من الشركاء.
التعليم والتدريب والشهادات
يحتاج المستشارون الماليون للحصول على درجة البكالوريوس للتأهل للحصول على وظائف. يستفيد المستشارون من الدورات الدراسية في الاقتصاد ، والرياضيات ، والتمويل ، والاستثمارات ، والمحاسبة ، والضرائب.
لدى معظم شركات الخدمات المالية برامج تدريبية لتزويد الخريجين والمغير الوظيفي بالمعرفة والمهارات الأساسية. يمكن للمؤسسات المالية تعزيز مصداقيتها مع العملاء من خلال الحصول على شهادة التخطيط المالي مثل تسمية مخطط مالي معتمد (CFP).
راتب مستشار مالي
وفقا لمكتب إحصاءات العمل ، حصل المستشارون الماليون على متوسط قدره 90،530 دولار في عام 2016.
كسب أعلى 10٪ من المستشارين الماليين ما لا يقل عن 208،000 دولارًا أمريكيًا ، في حين أن 10٪ الأدنى حصلوا على أقل من 41.160 دولارًا. حصل المستشارون الماليون العاملون في شركات الاستثمار على رواتب أعلى من المتوسط ، وكان المستشارون العاملون في البنوك المجتمعية والاتحادات الائتمانية يميلون إلى الحصول على رواتب أقل من المتوسط.
التعويض على أساس الأداء والمكافآت
غالباً ما يحصل المرشحون الذين يعملون لدى شركة الخدمات المالية على مكافآت ، ولا يتم تضمين التعويض في هذه الأرقام. يرتبط التعويض مباشرة بالإنتاجية من حيث الرسوم المفروضة على المنتجات المباعة ، والأصول المدارة و / أو عدد الخطط المالية المولدة.
وبما أن الأجر والأمن الوظيفي يعتمدان بشكل كبير على الأداء ، فهناك نسبة عالية من الغسل بالنسبة للمستشارين الجدد الذين لا يستطيعون مواجهة التحدي المتمثل في بناء قائمة عملاء قابلة للحياة.
مستشار مالي / مهارات التخطيط
فيما يلي قائمة بالمخطّطين الماليين والمستشارين الماليين الذين يحتاجون إلى السير الذاتية ، ورسائل الغلاف ، وتطبيقات العمل ، والمقابلات. تختلف المهارات المطلوبة بناءً على الوظيفة التي تتقدم إليها ، لذا يُرجى أيضًا مراجعة قائمة المهارات التي لدينا والتي يتم سردها حسب الوظيفة ونوع المهارة .
أ - ج
- محاسبة
- صحة
- الاستماع الفعال
- تقديم المشورة
- تحليل
- تحليلية
- تحليل اتجاهات سوق الأسهم
- تقييم مخاطر التسامح
- موازنة المخاطر والمكافآت
- وضع الميزانية
- بناء العلاقات
- اجتماعات العميل
- خدمة العميل
- الاتصال البارد
- التعاون
- الاتصالات
- الالتزام
- معايير الامتثال
- الاستشارات
- التعامل مع النكسات
- تقديم المشورة
- إنشاء المحافظ
- التفكير النقدي
- خدمة الزبائن
د - أنا
- اتجاه التفاصيل
- الأعمال الحرة
- التخطيط العقاري
- تقييم احتياجات العميل
- شرح
- منشأة مع برامج الكمبيوتر
- ملء الاستمارات والتطبيقات
- تحليل مالي
- شهادة التخطيط المالي
- أدوات التخطيط المالي
- تمويل الكلية
- المرونة
- قواعد الصناعة واللوائح
- معايير الصناعة
- التأثير
- تعليمات
- النزاهة
- العلاقات الشخصية
- تفسير تقارير البحث
- الاستثمارات
- مقابلة
م - ف
- إدارة المحافظ
- تسويق
- رياضي
- مايكروسوفت اكسل
- مايكروسوفت أوفيس
- التحفيز
- الشبكات
- التعلم المستمر
- التنظيمية
- ادارة الأداء
- إصرار
- مقنع
- وضع الصفقات
- عرض تقديمي
- عرض
- حل المشاكل
- ترقية وظيفية
- التنقيب عن العملاء
ص - ث
- التوصية
- تجنيد
- ابحاث
- المرونة
- التخطيط للتقاعد
- مبيعات
- التوجيه الذاتي
- تبسيط المفاهيم المعقدة
- تسويق وسائل الاعلام الاجتماعية
- تخطيط استراتيجي
- التفكير الاستراتيجي
- ادارة الاجهاد
- الإشراف
- التخطيط الضريبي
- إدارة الوقت
- تدريب
- الاتصالات اللفظية
- إدارة الثروة
- العمل بشكل مستقل
- الاتصالات المكتوبة
- جاري الكتابة
توقعات التوظيف
ووفقاً لمكتب إحصاءات العمل ، من المتوقع أن ينمو توظيف المستشارين الماليين الشخصيين بنسبة 15 في المائة من عام 2016 إلى عام 2026 ، وهو معدل أسرع بكثير من متوسط جميع المهن.
وتشمل العوامل المؤثرة في النمو شيخوخة المتقاعدين الذين يحتاجون للمساعدة في التخطيط المالي والاتجاه نحو موارد التقاعد التي تتم إدارتها ذاتيًا بدلاً من المعاشات التقاعدية التي تسيطر عليها الشركة. قد يؤدي التوسع في استخدام موارد التخطيط الآلي إلى الحد من نمو الفرص المتاحة للمستشارين الماليين.
حقائق سريعة: المستشار المالي ( دليل التوقعات المهنية )
مقالات ذات صلة: أدوات مقارنة الراتب | حاسبة الراتب | أعلى 20 أجور وظائف دفع