المستشار المالي: الوصف الوظيفي

كسب المال مساعدة الناس على إدارة Theirs

عندما يتعلق الأمر بإنقاذ أموالنا ، لدينا خيارات. يمكننا وضعها تحت الفراش أو في البنك ، أو يمكننا استثمارها. عادة ما يقترح الخبراء مزيجًا من الاثنين الأخيرين ودائما يثبطون الخيار الأول. من هم هؤلاء الخبراء؟ هم المستشارون الماليون الذين تتمثل مهمتهم في مساعدة عملائهم على التخطيط لأهدافهم المالية قصيرة وطويلة المدى. وتشمل هذه شراء منزل ، ودفع ثمن تعليم أبنائهم ، والتقاعد.

يجوز للمستشار المالي تقديم المشورة بشأن الاستثمار والضرائب والتأمين. يقضي هو أو هي أيضًا الكثير من الوقت في تنمية قاعدة العملاء.

حقائق سريعة عن المستشارين الماليين

يوم في حياة المستشار المالي

تأتي هذه الواجبات الوظيفية النموذجية من الإعلانات عبر الإنترنت للحصول على وظائف المستشار المالي الموجودة على موقع Fact.com:

كيف تصبح مستشارا ماليا

للعمل كمستشار مالي ، سوف تحتاج إلى كسب ، على الأقل ، درجة البكالوريوس . وتشمل التخصصات التي تقدم استعدادًا جيدًا لهذا المهنة التمويل أو الاقتصاد أو المحاسبة. يمكن أن يساعد الحصول على درجة الماجستير في إدارة الأعمال (درجة الماجستير في إدارة الأعمال ) أو الحصول على درجة الماجستير في التمويل في التقدم في نهاية المطاف إلى منصب إداري .

إذا كانت وظيفتك تشمل بيع المنتجات المالية مثل الأسهم والسندات وسياسات التأمين ، فسوف تحتاج إلى تراخيص للقيام بذلك. راجع دليل قوانين وأنظمة الأوراق المالية على موقع جمعية مسؤولي إدارة الأوراق المالية في أمريكا الشمالية (NASAA) للحصول على معلومات الترخيص. يجب على المستشارين الماليين الذين يديرون استثمارات عملائهم أن يسجلوا أنفسهم إما مع الدولة أو هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ، وهذا يتوقف على حجم الشركة التي يعملون من أجلها.

يحصل العديد من الأشخاص الذين يعملون في هذا المجال على شهادة اعتماد المخطط المالي المعتمد من مجلس المعايير المالية المعتمد (CFP Board). للقيام بذلك ، يجب عليهم اجتياز الامتحان بعد حصولهم على درجة البكالوريوس أولاً والحصول على ثلاث سنوات من الخبرة في التخطيط المالي.

ما المهارات الناعمة التي تحتاجها؟

بالإضافة إلى درجة ورخصة ، تحتاج أيضًا إلى مهارات ناعمة معينة ، خصائص شخصية لا يمكنك تعلمها من خلال التدريب الرسمي ، لتحقيق النجاح في هذا المهنة. فيما يلي أهمها:

ماذا يتوقع أصحاب العمل منك؟

بالإضافة إلى المهارات والخبرات ، ما هي الصفات التي يبحث عنها أصحاب العمل عند توظيفهم للعمال؟

فيما يلي بعض المتطلبات من إعلانات الوظائف الفعلية التي تم العثور عليها على موقع Fact.com:

هل هذا المهنة مناسب لك؟

من بين العوامل التي ستحدد ما إذا كان كونك مستشارًا ماليًا مناسبًا لك ، هي اهتماماتك ونوع شخصيتك والقيم المتعلقة بالعمل . هذه المهنة مناسبة للأفراد ذوي السمات التالية:

الاهتمامات ( هولندا ): ECS (مغامر ، تقليدي ، واجتماعي)

نوع الشخصية ( Myers Briggs مؤشر نوع الشخصية [MBTI ]): ENTJ أو INTJ أو ENTP أو INTP أو ESTP

القيم المرتبطة بالعمل : الاستقلال ، الإنجاز ، الاعتراف

المهن ذات الأنشطة والمهام

وصف الأجر السنوي المتوسط ​​(2016) الحد الأدنى من التعليم المطلوب
ضابط القرض يساعد الناس والشركات على الحصول على قروض من البنوك ومؤسسات الإقراض الأخرى

$ 63،650

درجة البكالريوس
مستشار الائتمان يعطي المشورة حول الحصول على الديون وإدارتها للأفراد والمنظمات $ 44380 درجة البكالريوس
مدقق حسابات يتحقق السجلات المالية للمنظمة عن علامات سوء الإدارة $ 68150 درجة البكالريوس
جمع التبرعات يساعد المنظمات على تنظيم الأحداث والحملات لجمع الأموال $ 54130 أي متطلبات تعليمية محددة ، ولكن بعض أصحاب العمل يفضلون درجة البكالوريوس

مصادر:
مكتب إحصاءات العمل ، وزارة العمل الأمريكية ، دليل التوقعات المهنية ، 2016-17 (زار 24 سبتمبر 2017).
إدارة التوظيف والتدريب ، وزارة العمل الأمريكية ، O * NET Online (زار 24 سبتمبر 2017).

اقرأ عن الوظائف المالية الأخرى وغيرها من وظائف الأعمال