كسب المال مساعدة الناس على إدارة Theirs
يجوز للمستشار المالي تقديم المشورة بشأن الاستثمار والضرائب والتأمين. يقضي هو أو هي أيضًا الكثير من الوقت في تنمية قاعدة العملاء.
حقائق سريعة عن المستشارين الماليين
- في عام 2016 ، حصل المستشارون الماليون على راتب سنوي متوسط قدره 90،530 دولار.
- أكثر من 249،00 شخص عملوا في هذا المهنة في عام 2014.
- استخدم القطاع المالي معظمهم.
- الوظائف عادة ما تكون بدوام كامل.
- 20 ٪ من المستشارين الماليين لحسابهم الخاص.
- توقع المكتب الأمريكي لإحصاءات العمل (BLS) أن تكون توقعاته الوظيفية أسرع بكثير من المتوسط في جميع المهن حتى عام 2024 ، وبالتالي تم تعيينها في "مستقبل مشرق".
يوم في حياة المستشار المالي
تأتي هذه الواجبات الوظيفية النموذجية من الإعلانات عبر الإنترنت للحصول على وظائف المستشار المالي الموجودة على موقع Fact.com:
- "التوصية بمنتجات وخدمات استثمارية تناسب العملاء المحتملين والعملاء استنادًا إلى أهدافهم ومواردهم وأفقهم الزمني وملف بيانات المخاطر والأفضليات"
- "تنفيذ والتفاوض من خلال متابعة تنفيذ المركبات بما في ذلك التأمين والاستثمارات والتخطيط الضريبي وإدارة الديون والتخطيط العقاري ، وغيرها من المهام التي نقلت إلى العميل"
- "قرر كيفية بناء الممارسة الخاصة بك عن طريق اختيار عملائك والأسواق التي ترغب في اتباعها"
- "التماس العملاء بنشاط عبر الهاتف والبريد والإحالات ، وما إلى ذلك".
- "الحفاظ على الوثائق المناسبة بعد المبادئ التوجيهية مسبقا التي وضعتها الامتثال والإدارة"
- "الامتثال لجميع قواعد وأنظمة الصناعة"
كيف تصبح مستشارا ماليا
للعمل كمستشار مالي ، سوف تحتاج إلى كسب ، على الأقل ، درجة البكالوريوس . وتشمل التخصصات التي تقدم استعدادًا جيدًا لهذا المهنة التمويل أو الاقتصاد أو المحاسبة. يمكن أن يساعد الحصول على درجة الماجستير في إدارة الأعمال (درجة الماجستير في إدارة الأعمال ) أو الحصول على درجة الماجستير في التمويل في التقدم في نهاية المطاف إلى منصب إداري .
إذا كانت وظيفتك تشمل بيع المنتجات المالية مثل الأسهم والسندات وسياسات التأمين ، فسوف تحتاج إلى تراخيص للقيام بذلك. راجع دليل قوانين وأنظمة الأوراق المالية على موقع جمعية مسؤولي إدارة الأوراق المالية في أمريكا الشمالية (NASAA) للحصول على معلومات الترخيص. يجب على المستشارين الماليين الذين يديرون استثمارات عملائهم أن يسجلوا أنفسهم إما مع الدولة أو هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) ، وهذا يتوقف على حجم الشركة التي يعملون من أجلها.
يحصل العديد من الأشخاص الذين يعملون في هذا المجال على شهادة اعتماد المخطط المالي المعتمد من مجلس المعايير المالية المعتمد (CFP Board). للقيام بذلك ، يجب عليهم اجتياز الامتحان بعد حصولهم على درجة البكالوريوس أولاً والحصول على ثلاث سنوات من الخبرة في التخطيط المالي.
ما المهارات الناعمة التي تحتاجها؟
بالإضافة إلى درجة ورخصة ، تحتاج أيضًا إلى مهارات ناعمة معينة ، خصائص شخصية لا يمكنك تعلمها من خلال التدريب الرسمي ، لتحقيق النجاح في هذا المهنة. فيما يلي أهمها:
- الاستماع النشط : يجب أن تكون قادرًا على الاستماع إلى الأهداف المالية لعملائك وفهمها.
- التفكير الناقد : لمعرفة كيفية مساعدة عملائك على تحقيق أهدافهم ، تحتاج إلى تقييم جميع البيانات المتاحة.
- القراءة والفهم: من الضروري فهم الوثائق التي تصف الأدوات المالية المختلفة.
- الاتصال اللفظي : يجب أن تكون قادرًا على شرح الخدمات المالية التي يمكنك تقديمها للعملاء المحتملين بشكل واضح.
- توجيه الخدمة: إن الرغبة في مساعدة الناس على التخطيط للمستقبل أمر مهم.
ماذا يتوقع أصحاب العمل منك؟
بالإضافة إلى المهارات والخبرات ، ما هي الصفات التي يبحث عنها أصحاب العمل عند توظيفهم للعمال؟
فيما يلي بعض المتطلبات من إعلانات الوظائف الفعلية التي تم العثور عليها على موقع Fact.com:
- "منظمة تنظيما جيدا مع القدرة على إدارة الوقت بفعالية مع إدارة أولويات متعددة"
- "القدرة على التأثير على الناس"
- "امتلاك التزام بالكفاءة المهنية والأمانة وأخلاقيات العمل القوية"
- "لقد أثبتت القدرة على طلب التعيين ، والتأهل للحصول على فرصة وإغلاق الأعمال في غضون 2 إلى 3 مكالمات"
- "العمل بشكل مستقل وكذلك العمل كجزء من فريق"
- "مهارات الكمبيوتر يتقن ، وخاصة تطبيقات Microsoft Office"
هل هذا المهنة مناسب لك؟
من بين العوامل التي ستحدد ما إذا كان كونك مستشارًا ماليًا مناسبًا لك ، هي اهتماماتك ونوع شخصيتك والقيم المتعلقة بالعمل . هذه المهنة مناسبة للأفراد ذوي السمات التالية:
الاهتمامات ( هولندا ): ECS (مغامر ، تقليدي ، واجتماعي)
نوع الشخصية ( Myers Briggs مؤشر نوع الشخصية [MBTI ]): ENTJ أو INTJ أو ENTP أو INTP أو ESTP
القيم المرتبطة بالعمل : الاستقلال ، الإنجاز ، الاعتراف
المهن ذات الأنشطة والمهام
وصف | الأجر السنوي المتوسط (2016) | الحد الأدنى من التعليم المطلوب | |
---|---|---|---|
ضابط القرض | يساعد الناس والشركات على الحصول على قروض من البنوك ومؤسسات الإقراض الأخرى | $ 63،650 | درجة البكالريوس |
مستشار الائتمان | يعطي المشورة حول الحصول على الديون وإدارتها للأفراد والمنظمات | $ 44380 | درجة البكالريوس |
مدقق حسابات | يتحقق السجلات المالية للمنظمة عن علامات سوء الإدارة | $ 68150 | درجة البكالريوس |
جمع التبرعات | يساعد المنظمات على تنظيم الأحداث والحملات لجمع الأموال | $ 54130 | أي متطلبات تعليمية محددة ، ولكن بعض أصحاب العمل يفضلون درجة البكالوريوس |
مصادر:
مكتب إحصاءات العمل ، وزارة العمل الأمريكية ، دليل التوقعات المهنية ، 2016-17 (زار 24 سبتمبر 2017).
إدارة التوظيف والتدريب ، وزارة العمل الأمريكية ، O * NET Online (زار 24 سبتمبر 2017).