عادة ما تفضل شركات الخدمات المالية استخدام الأصول المالية لقياس ثروة الفرد أو الأسرة ، وليس صافي القيمة ، عندما يقومون بتقييم العملاء (وتصنيفهم) لأن هذا الحساب يعكس ما لدى العميل تحت تصرفه للاستثمار.
بطبيعة الحال ، يمكن أن يؤدي بيع الموجودات السائلة إلى زيادة الموجودات المالية ، بينما تؤدي مشتريات الموجودات السائلة إلى خفض الأصول المالية.
ومع ذلك ، غالباً ما يركز موظفو القروض في البنوك ومؤسسات الإقراض الأخرى على "صافي القيمة الصافية" (اتبع الرابط إلى القيمة الصافية أعلاه) عند اتخاذ قرارات الإقراض لأن هذا الحساب يعكس على أفضل وجه قدرة مقدم الطلب على تحمل ديون جديدة.
في ما يلي مثال على القسم المصرفي الخاص بشركتنا الذي يخدم العملاء الذين لديهم أصول مالية تبلغ 10 ملايين دولار أو أكثر.