أفضل الأماكن للمستشارين الماليين

استقصاء رضا المستشار المالي: تجري شركة أبحاث السوق المعروفة جي دي باور آند أسوشيتس (قسم من ماكجرو هيل) دراسة سنوية لرضا المستشار المالي . تم اختيار عينة الدراسة من قاعدة بيانات لأكثر من 720،000 شخص في الولايات المتحدة يحملون تراخيص Series 6 أو Series 7 FINRA . يتم الاحتفاظ بقاعدة البيانات هذه عن طريق شركة تسمى الوسائط المؤهلة (QM).

عينة المسح: تم اختيار مجموعة فرعية عشوائية من الأشخاص من قاعدة بيانات إدارة الجودة ، وفقًا لتقنيات أخذ العينات الإحصائية.

تمت دعوة هؤلاء الأشخاص عن طريق البريد لإكمال استطلاع عبر الإنترنت بين 23 مايو و 19 يونيو 2008. تم التعامل مع الاستطلاعات مع إجابات لما لا يقل عن 50 ٪ من الأسئلة المستخدمة في حساب الرضا على أنها صحيحة ، وتم تجميعها من 3،124 مستشار مالي. أصدرت JD Power نتائجها في 30 سبتمبر 2008. وتم تقسيم المستجيبين إلى فئتين:

محرّك رضا المستشار المالي: يشرح استطلاع JD Power أسئلته المختلفة في ثمان فئات رئيسية تدفع رضا المستشار المالي. طُلب من المستشارين الماليين إرفاق نسبة مئوية لكل فئة لتعكس أهميتها بالنسبة لهم ، بما مجموعه 100٪ في جميع الفئات. وبالمثل ، كان على المستشارين الماليين أيضا أن يعلقوا على أهمية كل قضية فردية تغطيها هذه الفئات الثمانية.

تعكس الأرقام الواردة بين قوسين أدناه النسبة المئوية للأوزان المرتبطة بالفئة المعنية من قبل المستشارين الماليين للمستشارين والمستشارين الماليين المستقلين على التوالي:

يشمل الأداء المؤسسي التوقعات المالية ، وفعالية القيادة ، والقدرة التنافسية في السوق ، وممارسات التوظيف والتوظيف.

يشمل التعويض تعويضات ، والأمن الوظيفي ، واستحقاقات التقاعد ، والتأمين الصحي.

يتضمن الدعم الإداري والتوافقية فائدة أبحاث الاستثمار للشركة ، وفرص التعليم للموظفين ، وجودة تقنية المعلومات ، واستجابة موظفي تكنولوجيا المعلومات ، ومدى ملاءمة الرقابة على الامتثال ، وكمية الأوراق الإدارية.

يشمل الدعم التشغيلي الداخلي جودة وموثوقية وتعاون المستشارين الماليين الزملاء وغيرهم من زملاء العمل وموظفي الدعم والمشرفين.

وتشمل واجبات الوظيفة مقدار التحدي الذي يوفره العمل ، والحرية التي يمنحها المستشار المالي للتوصية بالمنتجات والخدمات التي يراها مناسبة للغاية ، وعبء العمل.

وتشمل المنتجات والعروض تنوعها ، وقدرتها التنافسية ، ومعقولية التسعير ، وتوافر المواد التعليمية للعميل.

وتشمل بيئة العمل ظروف المكتب ، وقواعد اللباس ، وجودة مناطق الاستراحات.

أفضل الشركات للمستشارين الماليين: تم منح الشركات درجة على مقياس 1000 نقطة ، بناءً على إجابات المستشارين الماليين لأسئلة الاستطلاع. تم تقييم الاستجابات حسب الأهمية النسبية التي وضعها المجيبون على مختلف السائقين ، وكذلك أسهم الشركات في السوق. تم تقييم الشركات التي لديها ما لا يقل عن 100 استقصاء صحيح.

لم تكن استجابات المستشارين الماليين المستقلين قوية بما يكفي لتصنيف الشركات ، وفقًا لمعايير JD Power ، من وجهة نظرهم. صنف المستشارون الماليون الموظفون الشركات بهذه الطريقة:

أصدرت JD Power تصنيفات فردية منفردة على سبع من فئات القياس الثمانية.

استبعدوا حل المشكلة.

ومن السمات المثيرة للمشاكل في الدراسة أن شركة واحدة رئيسية للأوراق المالية ذات الخدمات الكاملة ، مورجان ستانلي ، لم تستخلص إجابات صحيحة كافية حتى يتم تصنيفها.