محترفي مبيعات الخدمات المالية

مساعدة الناس على إدارة واستثمار أموالهم هي مهمة المستشارين الماليين . في حين أن العاملين في قطاع الخدمات المالية قد يكون لديهم شهادات وشهادات رفيعة المستوى ، بدون مهارات في المبيعات ، فإن كل ما يتعلق بالتعليم والتدريب ليس سوى ديكورات جدارية.

وظائف مبيعات في الخدمات المالية

عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات ، والتقاعد ، وتعليم الأطفال ، يرغب الناس في العمل مع مستشار محترف وليس شخص مبيعات قد يتم تعويضه عن بيع استثمارات أو صناديق أو أسهم معينة.

عندما يتجه الاستثمار جنوبًا ، يكون من الأسهل على المستشار أن يعمل على تهدئة أعصاب المستثمر أكثر منه بالنسبة لموظف المبيعات لإنجاز نفس المهمة.

أياً كانت العناوين ، يدرك كل مستشار مالي ناجح أنه يتحمل مسؤولية فهم اتجاهات السوق وكيفية "بيع" الخدمات ووسائل الاستثمار للعملاء. أولئك في المجال المالي الذين لا يقبلون أنهم محترفون في المبيعات ، عادة ما ينتهي بهم الأمر في أدوار المحلل أو في مجال مهني مختلف.

الشهادات

من أجل بيع الأوراق المالية المالية ، يجب أن يكون المستشارون الماليون مرخصين. الشهادات الأكثر شيوعا هي سلسلة 6،7 و 63. هذه الشهادات تسمح للمستشار لبيع الصناديق المشتركة ، والمعاشات ، والسندات ، ومركبات التقاعد والمخزونات الفردية. العديد من المستشارين يحملون شهادات تأمين ، مثل الحياة والحوادث والصحة.

شهادات متقدمة

على الرغم من الصعوبة التي تواجهها اختبارات السلسلة 6 و 6 و 63 ، فإنها تعتبر في العادة شهادات مستوى مبتدئ في صناعة الخدمات المالية.

بالنسبة لأولئك الملتزمين بالنجاح على المدى الطويل كمخطط أو مستشار مالي ، يعد التعلم المستمر والشهادات إلزامية عمليا.

يحصل العديد من المستشارين الماليين على شهادات CFA وشهادات CFP. CFA لتقف على محلل مالي معتمد و CFP لتقف على مخطط مالي معتمد. وكلاهما يحظى بتقدير كبير ولا يتم الحصول عليهما عادة إلا لعدة سنوات في مهنة الخدمات المالية.

أبعد من هذه الشهادات ، يدرس البعض في الصناعة ويكسب ChFC ، أو المستشار المالي المعتمد. وفقا لخبير الخدمات المالية دونا رودجرز:

يجب أن يكون لدى المستشار المالي المعتمد خبرة لا تقل عن 3 سنوات في مجال الخدمات المالية. تعد ChFC® المحترفين لإدارة احتياجات الأفراد والعائلات والشركات الصغيرة. وفقا للكلية الأمريكية ، فإن ChFCs تكسب 51 بالمائة أكثر من أقرانها.

قد يؤدي عثرة الدخل وحدها إلى إلهام الكثيرين للحصول على هذه الشهادة والميزة المضافة لزيادة الاحترام من جانب الزملاء والعملاء.

التحديات والمكافآت

عمليا ، يوجد في كل شارع رئيسي في أمريكا ما لا يقل عن مكتب للخدمات المالية ، مليء إما بمستشار واحد أو فريق من المستشارين ، يسعى بنشاط للحصول على عملاء جدد والاحتفاظ بعملائهم الحاليين. يقدم معظم البنوك كل الخدمات المالية كما تفعل معظم وكالات التأمين. أضف إلى هذه القائمة مدى توفر الخدمات المالية التي تقدمها الشركات القائمة على الإنترنت وسوف تفهم قريبًا أن صناعة الخدمات المالية تنافسية للغاية.

يتمثل التحدي الرئيسي الآخر في ولايات وأنظمة الامتثال الحكومية التي يجب على كل مخطط مالي الالتزام بها.

خرق القانون وتم تعليق التراخيص أو إلغاؤها.

بالنسبة لأولئك الذين يمكنهم التغلب على المنافسة ، يكرسون لكسب الشهادات المطلوبة والاختيارية ، والذين يديرون جميع أعمالهم بنزاهة ، فإن المكافآت لا تصدق. يمكن لأبرز المخططين الماليين كسب مئات الآلاف من الدولارات سنويًا ، بالإضافة إلى الحوافز والإجازات وعدد كبير من الجوائز .

من المؤكد أن المهنة هي الأصعب في النجاح ، وهذا هو السبب الأكثر استقلالية بعد بضع سنوات فقط. وتعطى المكافآت الحقيقية لأولئك الذين يبقون في مهنة لمدة سنتين أو أكثر ، وهم على استعداد للعمل لساعات طويلة ومواجهة أشهر العجاف حتى يبدأوا في جني الفوائد.