دعم المستشارين الماليين
في حين أن عبارة "مساعد مبيعات الوسيط" لا تزال لغة شائعة ، فإن معظم شركات إدارة الثروات ستستخدم رسميًا "مساعد مبيعات المستشار المالي" ، أو شيء مماثل ، يعكس عنوان المهنيين في مجال الاستثمار الذين يساعدهم هؤلاء الأشخاص.
هذه الفئة من الوظائف هي من بين تلك المرتبطة تقليديا مع النساء في وول ستريت.
البحث عن فرص العمل
استخدم هذه الأداة للبحث عن فرص العمل الحالية في هذا المجال.
التعليم
في السنوات الماضية ، اعتبرت هذه الفئة من الوظائف مناسبة لخريجي المدارس الثانوية. اليوم ، وبالتنسيق مع الزيادة العامة في الحد الأدنى من التحصيل العلمي المتوقع للعديد من الوظائف ، فإن درجة البكالوريوس عادة ما تكون مطلوبة. الدورات الدراسية في التمويل والمحاسبة و / أو الاقتصاد مفيدة ، وإن لم يكن ذلك مطلوبًا.
شهادة
لا توجد شهادات خاصة مطلوبة ، باستثناء مساعدي المبيعات المسجلين. يمكن للأشخاص في هذه الفئة الفرعية من الحقل قبول ومعالجة أوامر التداول في الأوراق المالية غير المرغوب فيها ، التي يضعها العملاء بالكامل بمبادرتهم الخاصة.
كحد أدنى ، يجب على مساعدي المبيعات المسجلين اجتياز امتحان السلسلة 11 الذي تقدمه FINRA وتلبية متطلبات التعليم المستمر. ومع ذلك ، تتطلب شركات الأوراق المالية الكبيرة مؤهلات أكثر صرامة ، وتصر بدلاً من ذلك على اجتياز امتحانات السلسلة 7 وسلسلة 66 نفسها التي تعد جزءًا من شهادة المستشار المالي والتدريب .
الواجبات والمسؤوليات
يعمل مساعد المبيعات على عرض المكالمات الهاتفية للمستشارين الماليين ويحل المشاكل التشغيلية ، مثل المشكلات المتعلقة بالبيانات والودائع والشيكات ومعاملات بطاقات الائتمان. وبالتالي ، فإن مساعد المبيعات له تأثير كبير على رضا العميل.
يؤدي مساعدو المبيعات المسجلون نفس الواجبات ، بالإضافة إلى معالجة أوامر التجارة غير المرغوب فيها.
ومع ذلك ، لا يُسمح لهم عادة بتقديم استشارات استثمارية من أي نوع.
جدول نموذجي
أسبوع العمل 40 ساعة ، أو أي شيء قريب من ذلك ، هو نموذجية لمساعد المبيعات. ومع ذلك ، لا بد أن تكون هناك فترات مزدحمة ، مثلما يحدث أثناء الأسواق المضطربة ، عندما يمتد العمل إلى ما بعد هذه الساعات. بالإضافة إلى ذلك ، غالبًا ما يتوقع من مساعدي المبيعات حضور الفعاليات التي يتم فيها الترفيه عن العملاء.
ما الذي يعجبك
غالبًا ما يتمتع الأشخاص ذوو مهارات الأشخاص الممتازة بالتفاعل الدائم مع العملاء. إن استكشاف الأخطاء وإصلاحها للعملاء يعطي التركيز على الوظيفة ومسح واضح للنجاح.
ما لا يعجبك
إن دعم مستشار مالي مشغول بقائمة كبيرة من العملاء يعني تدفق مستمر من الاستفسارات الهاتفية وضغط وقت ثابت لحل المشاكل.
دفع
التعويض متغير بدرجة كبيرة ، اعتمادًا على الشركة وحجم وربحية دفتر أعمال المستشار المالي. عادة ما يتراوح الراتب الخاص بمساعد المبيعات المخضرم ما بين 30،000 و 60،000 دولار. مساعدي المبيعات المسجلين ، كما هو متوقع ، يميلون إلى الربح في نهاية هذا النطاق. أهلية المشاركة في البونص الإضافية تختلف من شركة.
مساعد مساعدي المبيعات المدفوعة
في حملة مستمرة لخفض النفقات ، انتقلت العديد من شركات الوساطة في الأوراق المالية وإدارة الثروات إلى نظام يتم فيه حسم مدفوعات مساعدي المبيعات من راتب المستشار المالي.
إن مورغان ستانلي ، التي تملك حالياً أكبر مجموعة من المستشارين الماليين ، هي المثال الأبرز. ومساعدو المبيعات هؤلاء هم موظفون رسميون في الشركة ، لكن الشركة عمدت بالفعل إلى التخلص من الكثير من تكاليف التعويض ، إن لم يكن كلها.
عندما يكون هذا النظام في مكانه ، فمن المحتم أن يقلل من فرص العمل ويدفع لموظفي المبيعات. فقط أنجح المستشارين الماليين سيكسبون ما يكفي لمقابلة مساعد مبيعات أو لدفع رواتب تنافسية.
تقدم
عندما تصعد منحنى التعلّم ، ابحث عن الفتحات التي تدعم المزيد من المستشارين الماليين المتمرسين والناجحين ، بهدف الحصول على زيادة متناسبة في الأجور في حالة جلبك إلى الخارج. وفي كثير من الأحيان ، يمكن لموظف مبيعات (لا سيما المسجل) أن يستخدم خبرته في دعم المبيعات ليصبح مستشارًا ماليًا.
في حين أن هذا المسار له معنى منطقي ، فقد تكون هناك عوائق ثقافية في بعض الشركات لاتخاذها. خيار آخر رائد هو استخدام جهات الاتصال اليومية الخاصة بك مع مناطق عمليات الوساطة للشركة للانتقال إلى هناك.
للمزيد من المعلومات
اتبع الروابط أدناه للحصول على مزيد من التفاصيل حول بيانات الاعتماد وفئات الوظائف ذات الصلة. فئات الوظائف ذات الصلة هي موضع اهتمام من ناحيتين. أولاً ، يجب عليهم أن يقلقوك من وجهة نظر فهم أنواع الأشخاص الذين ستعمل معهم عن كثب ، وأدوارهم وكيف يمكن أن يكونوا مساعدين لك ولقاعدة العملاء التي تخدمهم. ثانياً ، إنها مهمة أيضاً من منظور تحديد المكان الذي قد توجد فيه الخيارات الوظيفية المستقبلية الأكثر احتمالاً إذا قررت المضي قدماً. في هذا الصدد ، يمكنك أيضًا الاطلاع على مقالاتنا حول أهمية التواصل والتوجيه والرعاة في مكان العمل في التطوير والتطوير الوظيفي.